用心打造的每一個保障故事
我的真實故事
一、我的專業旅程
核心信念
「真誠溝通、精準規劃、持續陪伴」
在過去5年的保險顧問生涯中，我始終相信：最好的保險規劃不是推銷商品，而是深入理解每個家庭的需求，用專業知識為他們量身打造最適合的保障方案。
專業成長軌跡
- 2020：考取人身保險業務員證照
- 2021：取得投資型保險業務員資格
- 2022：完成理財規劃顧問認證
- 2023：晉升組長，帶領新人團隊
- 2024：獲得年度最佳服務獎
二、經典案例分享
【案例一：新婚夫妻的幸福計畫】
客戶背景
- 新婚兩年的雙薪家庭
- 夫妻皆為科技業工程師
- 月收入共約18萬
- 計畫3年內生育
需求分析
- 基礎保障建立
- 理財規劃起步
- 房貸壽險規劃
- 未來子女教育基金
客製方案
保障規劃
- 意外險：主約300萬
- 醫療險：實支實付+住院日額
- 重大疾病：各200萬
理財配置
- 儲蓄險：月繳1萬
- 投資型保單：月繳1.5萬
- 定期定額基金：月繳1萬
成效追蹤
- 完成基礎保障建置
- 開始累積教育基金
- 房貸風險轉嫁完成
- 每年回訪調整規劃
【案例二：中小企業主的事業保障】
客戶背景
- 45歲製造業負責人
- 年營收約5,000萬
- 員工人數30人
- 有營運擴展計畫
規劃重點
企業風險管理
- 營運中斷保障
- 要員保險規劃
- 員工團保方案
個人財務規劃
- 退休金規劃
- 資產傳承安排
- 稅務優化方案
解決方案
企業保障
- 產物保險整合
- 團體保險規劃
- 商業火險優化
個人保障
- 終身壽險：1,000萬
- 重大疾病：500萬
- 儲蓄型保險規劃
效益展現
- 年度保費節省15%
- 保障範圍提升40%
- 員工滿意度提升
- 完善企業防護網
三、服務特色
1. 四大服務承諾
- 24小時諮詢回應
- 季度保單健檢
- 理賠一條龍服務
- 終身跟進關懷
2. 專業服務流程
初步諮詢
- 需求訪談
- 財務健檢
- 風險評估
方案規劃
- 商品分析
- 客製建議
- 成本效益評估
執行優化
- 保單健檢
- 定期調整
- 持續追蹤
3. 數位化服務
- 線上預約系統
- 視訊諮詢服務
- 電子保單管理
- 理賠進度查詢
四、專業價值
1. 持續進修
- 產品研究
- 市場分析
- 法規更新
- 理賠實務
2. 服務數據
- 客戶續保率：95%
- 理賠成功率：98%
- 客戶推薦率：90%
- 年度服務家庭：80+
五、客戶見證
真實回饋
"讓我們全家的保險規劃變得更有系統，也更安心。" -- 王先生，科技業主管
"理賠過程非常順利，感謝專業的協助。" -- 陳小姐，教育工作者
六、未來展望
發展規劃
服務升級
- 數位工具優化
- 理賠流程簡化
- 客戶關係深化
專業提升
- 進階證照考取
- 國際市場研究
- 產品研發參與
結語
每一份保單背後都是一個家庭的故事，我期待用專業與熱忱，持續為更多家庭打造完善的保障計畫。